Какой нпф выше инфляции за 5 лет. Центробанк назвал самые прибыльные нпф за полгода

РИА Рейтинг - 9 дек. Объем размещенных пенсионных накоплений в российских НПФ по итогам третьего квартала увеличился на 3,1% до 2,09 триллиона рублей на 1 октября 2016 года. Для сравнения, во втором квартале 2016 года накопления выросли на 1,6%, а в третьем квартале прошлого года снизились на 2,1%. При этом в третьем квартале незначительно снизилось число застрахованных лиц. В частности, за июль-сентябрь количество клиентов НПФ снизилось на 0,2%, тогда как во втором и первом кварталах наблюдался рост на 2% и 12% соответственно. В абсолютных величинах количество клиентов НПФ в третьем квартале снизилось на 65,3 тысячи человек до 29,9 миллиона на 1 октября 2016 года. Суммарный объем имущества российских НПФ превысил 3,3 триллиона рублей, что . В целом же за январь-сентябрь объем пенсионных накоплений в НПФ увеличился на 21,3%, что, однако, более чем в два раза меньше результата за аналогичный период прошлого года. По мнению экспертов РИА Рейтинг, значительное отличие в динамике пенсионных накоплений за девять месяцев 2015 и 2016 годов связанно с эффектом низкой базы в 2015 году. В целом в 2015 году НПФ фактически получили средства сразу за два года, так как в 2014 году был введен мораторий на перечисление средств в НПФ до прохождения процедуры акционирования фондов и вступления в систему гарантирования прав застрахованных лиц.

Консолидация НПФ за год радикально ускорилась

Как свидетельствуют результаты рейтинга негосударственных пенсионных фондов (НПФ) по итогам девяти месяцев 2016 года , подготовленного экспертами РИА Рейтинг на основе данных Банка России, состав крупнейших НПФ практически не поменялся.

По итогам третьего квартала в рейтинге НПФ осталось лишь 43 организации (в рейтинг включены действующие НПФ, с ненулевыми накоплениями), хотя в начале года действующих НПФ насчитывалось 65, а на 1 октября 2015 года и вовсе - 77. Столь радикальное сокращение числа НПФ (за 9 месяцев их стало на 34% меньше), свидетельствует о крайне высоких темпах консолидации на рынке пенсионных накоплений. С одной стороны, это связано с очисткой рынка от слабых игроков, а с другой, наблюдается консолидация НПФ в рамках финансовых групп.

Как результат, на первые пять крупнейших фондов по итогам девяти месяцев 2016 года проходится уже 57% всех пенсионных накоплений, против 51% и 50% на начало 2016 года и по итогам третьего квартала прошлого года соответственно. В свою очередь, на десять наиболее крупных НПФ по итогам третьего квартала приходится уже 83% от общего рынка пенсионных накоплений.

В третьем квартале 2016 года заметно снизилось количество НПФ с отрицательной динамикой пенсионных накоплений. Если по итогам первого полугодия более 45% НПФ характеризовалось снижением, то по итогам девяти месяцев только 14% были с отрицательными темпами прироста.

Как и прежде лидирует по размеру НПФ Сбербанка с балансовой стоимостью накоплений на 1 октября 2016 года в размере 351 миллиард рублей. Стоит отметить, что НПФ Сбербанка занимает лидирующую позицию в рейтинге уже шестой квартал подряд. При этом прирост накоплений НПФ Сбербанка за январь-сентябрь составил 44,2% против 11,4% у НПФ, занимающего вторую строчку в рейтинге. Впечатляющая динамика накоплений позволила НПФ Сбербанка увеличить отрыв от второго места, по итогам третьего квартала преимущество лидера увеличилось до 104 миллиардов рублей накоплений. На втором месте в рейтинге крупнейших НПФ располагается НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ", объем пенсионных накоплений которого по состоянию на 1 октября составлял 247 миллиардов рублей, на третьем - НПФ "БУДУЩЕЕ" с 241 миллиардом рублей. На четвертом и пятом местах расположились НПФ "САФМАР" и НПФ ГАЗФОНД, объем пенсионных накоплений которых по итогам третьего квартала составил 183 и 159 миллиардов рублей соответственно. Стоит отметить, что три лидера рейтинга крупнейших НПФ в третьем квартале сохранили свои позиции, тогда как НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления и НПФ "РГС" в третьем квартала опустились на одну позицию в рейтинге, а НПФ "САФМАР" поднялся на 11 позиций и занял 4-ое место на 1 октября 2016 года. Впечатляющая динамика НПФ "САФМАР" объясняется объединением пенсионных фондов Группы "БИН".

Доходность большинства НПФ кратно выше инфляции

Самые высокие темпы прироста пенсионных накоплений в январе-сентябре 2016 года продемонстрировал НПФ "САФМАР", которые увеличились более чем в шесть раз, что позволило ему подняться с 15 места на 1 июля до 4 места в настоящем рейтинге. Еще три негосударственных пенсионных фонда продемонстрировали более чем двукратный рост накоплений. В частности, объем пенсионных накоплений НПФ Согласие вырос на 114%, НПФ "Доверие" - 112%, а прирост накоплений НПФ "Сургутнефтегаз" составил 101%. Стоит отметить, что впечатляющий прирост накоплений помог только двум НПФ укрепить свои позиции в рейтинге, помимо НПФ "САФМАР" на две позиции в рейтинге поднялся НПФ "Сургутнефтегаз" (19 место в рейтинге), НПФ "Доверие" и НПФ Согласие сохранили свои места, несмотря на очень хорошую динамику.

За январь-сентябрь 2016 года наибольший абсолютный прирост числа клиентов наблюдался у НПФ "САФМАР", число застрахованных лиц у которого увеличилось на 2,1 миллиона человек или более чем в 10 раз. Как уже упоминалось выше, его выдающийся результат стал следствием объединения четырех пенсионных фондов Группы "БИН" в один (НПФ "САФМАР", НПФ "Европейский пенсионный фонд", НПФ "РЕГИОНФОНД" и НПФ "Образование и наука"). Вторым по приросту клиентов стал НПФ "БУДУЩЕЕ", количество застрахованных лиц которого с начала года выросло на 1,6 миллиона человек (находится на 3 месте в рейтинге). Также хороший результат продемонстрировали НПФ Сбербанка и НПФ "Доверие". У них число клиентов увеличилось на 1,2 и 0,6 миллиона человек соответственно.

Самую высокую доходность инвестирования средств пенсионных накоплений за январь-сентябрь 2016 года, согласно данным Банка России, продемонстрировал НПФ УРАЛСИБ. В частности, доходность его вложений составила 14,7%, при этом еще три негосударственных пенсионных фонда характеризовались доходностью выше 14% - НПФ "Оборонно-промышленный фонд им. В.В.Ливанова" (14,5%), НПФ "Промагрофонд" (14,2%) и НПФ "Алмазная осень" (14,1%). Таким образом, по итогам девяти месяцев 2016 года достаточно большое количество НПФ продемонстрировали высокую доходность, кратно превышающую инфляцию. При этом наименьшую доходность в рейтинге продемонстрировал НПФ "БУДУЩЕЕ" - 3,9%. Стоит отметить, что данный фонд стал единственным НПФ, доходность инвестиций которого не покрывает инфляцию за январь-сентябрь 2016 года (инфляция за январь-сентябрь составила 4,1%).

РИА Рейтинг - это универсальное рейтинговое агентство медиагруппы МИА «Россия сегодня» , специализирующееся на оценке состояния компаний, регионов, банков, отраслей и кредитных рисков. Основными направлениями деятельности агентства являются: присвоение кредитных рейтингов и рейтингов надежности банкам, предприятиям, регионам, муниципальным образованиям, страховым компаниям, ценным бумагам, другим экономическим объектам; экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах.

МИА «Россия сегодня» - международная медиагруппа, миссией которой является оперативное, взвешенное и объективное освещение событий в мире, информирование аудитории о различных взглядах на ключевые события. РИА Рейтинг в составе МИА «Россия сегодня» входит в линейку информационных ресурсов агентства, включающих также: РИА Новости , Р-Спорт , РИА Недвижимость , Прайм , ИноСМИ . МИА «Россия сегодня» лидирует по цитируемости среди российских СМИ и наращивает цитируемость своих брендов за рубежом. Агентство также занимает лидирующее положение по цитируемости в российских социальных сетях и блогосфере.

Банк России сегодня опубликовал отчетность об итогах работы негосударственных пенсионных фондов (НПФ) за полгода. Согласно этой информации, самую высокую доходность за полгода смогли обеспечить фонды УГМК-Перспектива (16,31%), АПК-Фонд (15,8%), КИТ-Финанс (15,41%), «Алмазная осень» (15,21%), «Благосостояние» (13,05%). Убытки показали фонд Мосэнерго (–22,37%), НПФ «Гефест» (–9,07%), «Капитан» (–7,35%) и «Будущее» (–6,3%). См

При этом важно отметить, что доходность НПФ обычно определяется по пятилетнему периоду инвестирования, стратегии фондов обычно допускают получение убытков в краткосрочном периоде.

«Цыплят по осени считают - нельзя измерять доходность управления пенсионными накоплениями на маленьких горизонтах. Все-таки это длинная история, и здесь надо итоги подводить раз в пять лет, может быть, даже реже», - пояснял в недавнем интервью «Интерфаксу» первый зампред ЦБ РФ Сергей Швецов.

По словам президента НАПФ Константина Угрюмова, рост пенсионных накоплений на 16,2% с начала года говорит в целом о доверии к системе НПФ.

«96% НПФ (53 из 55), работающих с пенсионными накоплениями, обеспечили доходность выше роста потребительских цен (3,2%). Такие результаты НПФ удалось показать не из-за низкой инфляции, а прежде всего за счет высоких результатов инвестирования - в среднем за первое полугодие 2016 года пенсионные накопления россиян увеличились на 9,96%», - добавляет он. См

Объем пенсионных резервов и накоплений в НПФ достиг 3,1 трлн рублей, что составляет порядка 3,7% ВВП. При этом объем пенсионных накоплений составил 2,02 трлн рублей, что на 1,6% выше значения на конец I квартала 2016 года. Рост пенсионных накоплений был обеспечен инвестиционным доходом (поскольку новые средства из-за правительственного моратория уже три года в систему не поступают). Пенсионные резервы достигли 1,04 трлн рублей.
Наиболее популярным НПФ, судя по объему пенсионных накоплений под управлением, на 30 июня является НПФ Сбербанка (340,6 млрд рублей). Далее следуют «Лукойл-Гарант» (239 млрд рублей) и «Будущее» (233 млрд). См

Объем пенсионных выплат, включающих единовременные выплаты, срочные выплаты и накопительную часть трудовой пенсии, увеличился за II квартал на 106,6%, до 2,4 млрд рублей. Этот рост был обеспечен увеличением числа застрахованных лиц, получающих пенсию, на 21,5%, до 228,8 тыс. человек, в связи с достижением ими пенсионного возраста.

НПФ «Будущее» объясняет свой отрицательный результат остаточным эффектом дефолта Внешпромбанка, который отражен в том числе в связи со спецификой формы отчетности ЦБ РФ.

В абсолютном выражении у фонда по итогам II квартала прирост в 2,5 млрд рублей, текущая доходность также в плюсе. То есть за полгода НПФ закрыл последствия дефолта по облигациям ВПБ. По итогам года мы также ожидаем положительную доходность, - сообщили в фонде.

Сегодня НПФ могут инвестировать только в самые надежные активы. Ранее в августе Банк России опубликовал проект положения, которое несколько меняет правила инвестирования для фондов. Так, планируется, что с 1 июля 2018 года максимальная доля, которую фонды смогут вкладывать в банки, снизится с 40 до 25%. А в 2019 году регулятор намерен запретить для вложений пенсионных денег ИСУ (ипотечные сертификаты участия). С другой стороны, Центробанк расширил инвестиционные возможности фондов и УК, разрешив им инструмент, который считается высокорискованным. Как указывается в проекте положения,не более 5% средств можно будет вложить в акции российских акционерных обществ, допущенных к торгам в сегменте РИИ-Прайм ЗАО «Фондовая биржа ММВБ»

Не представляли иных путей размещения денежных средств. Да и информация к населению поступала отрывистая, не в полном объеме.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа! Это быстро и бесплатно !

Вконтакте

Общая информация

Лишь часть населения рискнула доверить свои денежные средства негосударственным пенсионным фондам. Чтобы выбрать фонд, надо ориентироваться на его уровень доходности . Визуально оценить уровень доходов того или иного фонда достаточно сложно.

До 2014 года выбрать НПФ можно было через агентов или лично явившись в Фонд. Но было зафиксировано большое количество жалоб. Денежные средства из ПФ автоматически, без ведома людей переводились в НПФ .

С 2014 года введено новшество – выбрать НПФ можно лишь в ПФ, написав заявление .

Отчисление денег останутся на уровне 6 процентов лишь у тех людей, которые явились в ПФ и сообщили об этом. У остальных процент снизится до 2%.

Как формируется доходность?

Способы нарастания прибыльной части, а также возможность инвестирования денежных средств аналогична государственным пенсионным фондам . Необходимо разместить в негосударственном фонде при помощи профессионального управления финансами.

Финансы люди могут вкладывать в большое количество мест. А лица, состоящие в ПФР, имеют достаточно узкий список мест для вложения средств.

В этом есть большая разница управлений ПФР и НПФ.
Если человек решает вложить свои деньги в пенсионный государственный фонд, то не стоит ожидать больших .

Но то, что пенсия будет выдаваться гарантировано – это большой плюс ПФР.

Пенсионные выплаты никогда не поднимутся выше средних показателей рынка, но и неизвестно, опуститься ли ниже самого уровня инфляции.

Люди, зарабатывающие себе на пенсию, должны знать, что в начале их средства вкладывают в различные ценные бумаги.

Считается, что накопления нельзя вложить в ценные бумаги, носящие какой-либо риск. Если ПФ грамотно анализирует ситуацию на рынке, то он должен непросто сохранить вложенные в него финансы, но еще и преувеличить их.

Важное требование к вложениям – надежность пенсионного фонда . Никогда не рассчитывайте на быстрое приумножение вложенных денежных средств.

Государственный и негосударственный ПФ вкладывают денежные средства клиентов в государственные ценные бумаги или держат финансовые инвестиции на депозите . Но большой прибыли к вложенному капиталу с них не получишь.

НПФ способны вкладывать финансовые средства в акции (доступен лишь список А).

В данный список входят надежные компании, но количество их снижено.

Бумаги компании предоставляют небольшой, но стабильный доход.

Пенсионные фонды могут вкладывать накопления и другими путями.

Большая доходность ПФ в течение нескольких лет свидетельствует о том, что пора сменить фонд .

Исключением является только подъем доходности в период с 2009 года . В тот промежуток времени все пенсионные фонды продемонстрировали большой скачок по доходам.

Причины высокой доходности фондов:

1. Показать повышенную доходность очень нелегко. Так как существуют всевозможные законные ограничения. Денежные средства можно вложить лишь в бумаги и акции , имеющие низкую доходность. Фонд, имеющий повышенную доходность, скорее всего, нарушает законы .
2. Большой доход можно получить, используя рискованные вложения. Следует вывод – если доходность фонда высокая , значит, вашими денежными вкладами рискуют. Выбирать надо проверенный и надежный пенсионный фонд. Лишний риск и нервы ни к чему.
3. Крупные НПФ обычно демонстрируют доход намного выше уровня инфляции. Следовательно, сделав ставку на них, можно отлично преумножить свои вклады и в старости получать достойную немаленькую пенсию. Главное, чтобы государство смогло сохранить за НПФ их уровень свободного вложения денег.
4. Нужно помнить, что фонды тратят деньги не только на ежемесячные платы людям пенсионного возраста, но и на текущие расходы. Если положение рынка стабильно, то фонд никогда не придет к банкротству.

Денежные вложения, каждого клиента НПФ расположены на разных счетах. Учет по финансам проводится раздельно.

В том случае, если НПФ ликвидирован , все средства клиентов переходят во владение другим ПФ.

Если фонд демонстрирует плохие показатели по доходам, то он должен справиться с возникшей ситуацией собственными средствами .

Не стоит забывать, что клиенты страхуются от потери денежных вкладов. Пенсионные фонды создают специальные резервы , которые должны помочь в случаи отрицательной доходности.

Естественно, существует большой риск по потере пенсионного вклада в негосударственном пенсионном фонде.

Где можно узнать доходность конкретного НПФ?

Достаточно выйти в сеть Интернета и посмотреть рейтинги доходов НПФ. Рейтингов таких большое множество. Рейтинги берут из проверенных сайтов.
Хороший, наиболее информативный рейтинг предоставляют:

• Pensiamarket;
• Investfunds.

Эти сайты ясно демонстрируют информацию о крупных НПФ. Первые два источника при расчете доходной части используют формулы для вычисления. Третий источник оценивает доходность фондов ежегодно.

Чтобы объективно оценить НПФ , надо пристально изучить информацию с трех источников. Естественно, полноценной статистики эти ресурсы предоставить не способны.

Не стоит останавливаться только на этих трех информационных порталах. Существуют и другие ресурсы, которые выкладывают разнообразные рейтинги по другим НПФ.

Статистические данные о НПФ можно узнать с самого сайта фонда . Если компания крупная и популярная, то скрывать свой рейтинг доходности и статистику ей ни к чему.

Пенсионные фонды, имеющие плохие показатели доходности (средние, низкие) способны пополнить сайт всевозможной иной информацией, но только не рейтингами.

Вследствие этого, вначале надо изучить иные ресурсы, а потом уже сайт пенсионного фонда.

Любой пенсионный фонд предоставляет для своих клиентов в интернете. Там человек может получить наиболее точную информацию о ПФ, узнать , посмотреть проводимые операции со счетом.

Средние показатели и лидеры

Какова же средняя доходность негосударственных ПФ? Изучая ресурс РБК, можно увидеть информацию за несколько лет.

Пример: 2005-2009 год, средняя доходность от 16,35 до отрицательной. Доходность на ресурсе РБК рассчитывается за несколько лет вследствие того, что ежегодно доход способен варьировать.

Варьирование доходов напрямую зависит от изменения стоимости ценных бумаг .

Главные критерии при выборе пенсионного фонда:

• доходность;
• стабильность;
• надежность.

Лидеры рынка, которые содержат три наиболее важных критерия:

Некоторые небольшие пенсионные фонды имеют огромную доходность. Но помещать в них свои деньги — это большой риск.

Такие компании обычно обогащают низшую долю рынка, хотя имеют высокие доходы.

Некоторые фонды показывают своим клиентам отличные показатели, но в дальнейшем доходность понижается. Происходит это из-за увеличения числа вкладчиков.

Анализируя большое количество ресурсов, просматривая рейтинги, обратите свое внимание на показатели:

Выбирая пенсионный фонд, надо просмотреть весь рынок с предельным вниманием. Ведь именно в пенсионный фонд надо отдавать свои накопления.

Если фонд имеет лишь среднюю доходность, то не нужно на него сразу отрицательно реагировать. Он может оказаться отличным вариантом для инвестиций.

Приняв решение о размещении своих пенсионных накоплений рекомендуют еще раз осмысленно взвесить все «за» и «против», поскольку от правильности предпринятых действий зависит ваш успех и спокойствие.

Постарайтесь, на основании информации из проверенных источников, подыскать исключительно те предложения, где степень надежности сбережения и приумножения максимальна.

Не пытайтесь найти такие варианты, где скорость увеличения вашей суммы слишком велика, поскольку, как правила, в таких ситуациях возможность обмана резко возрастает. Если сомневаетесь — подыщите грамотного специалиста, который корректно подскажет.

Полезное видео

Как формируется доходность в негосударственных пенсионных фондах, узнайте из видео ниже.